Добрый день. Не знаю, актуален ли еще поиск, но хочется посоветовать конкретную срм-ку - Perfectum CRM+ERP. Под Ваши критерии подходит по всем параметрам. При этом ничего лишнего не будет в ее составе. Соответствие такое:
1. работа онлайн.
2. добавление клиентов.
3. объединение клиентов в группы и категории.
4. также есть модуль внесение расходов и формирование их в отчеты ежемесячные.
При этом это отечественная компания, и цены соответственно приемлимы для малого бизнеса.